Co to jest:

Rejestr indywidualny: zakładając rejestr można upełnomocnić do jego obsługi inne osoby. Ich obecność podczas podpisywania umowy nie jest konieczna. Pełnomocnicy mogą dysponować jednostkami, czyli umarzać je, konwertować na inne jednostki funduszu. Mogą też dokupować kolejne jednostki. Właściciel ma jednak pewność, że pieniądze nie mogą zostać przekazane na inne niż wskazał to sam konto.
Pełnomocnik nie może sam zmieniać numeru konta na które wpływają pieniądze z umorzenia jednostek.

Pełnomocnictwo może ustanowić jedynie właściciel rejestru. Może to zrobić tylko osobiście. Nie da się ustanowić pełnomocnika za pośrednictwem internetu, czy telefonicznie. Koniecznie wymagane jest dosłanie materialnego świadectwa, czyli na przykład podpisanej umowy.
Wycofanie pełnomocnictwa może odbyć się w każdej chwili, nawet telefonicznie, czy za pośrednictwem internetu.

Rejestry wspólne małżeńskie – osoby, które posiadają wspólnotę majątkową muszą pojawić się w w punkcie gdzie otwierany jest rejestr osobiście. Same zlecenia kupna, sprzedaży można zlecać oddzielnie.

Rejestr wspólny osób fizycznych – mogą z niego skorzystać osoby, które chcą zainwestować swoje pieniądze, ale nie są małżeństwem. Dotyczy to na przykład rodziców i dzieci, czy dziadków i wnuków. Można założyć również rejestr wspólny osób, które nie są w ogóle ze sobą spokrewnione.

Rejestr osoby małoletniej – dotyczy osób, które nie ukończyły 18 roku życia. jest to rozwiązanie korzystne na przykład dla dziadków, którzy chcą zapewnić finansowanie wydatków wnuka. Małoletni jest wówczas właścicielem pieniędzy, ale nie może nimi dysponować swobodnie do osiągnięcia pełnoletniości. Może to robić tylko przedstawiciel ustawowy. Są jednak sytuacje życiowe, na przykład śmierć rodziców w których pieniądze z rejestru osoby małoletniej będą potrzebne wcześniej. Wówczas wypłaty będą realizowane w ramach tzw. kwoty zarządu. Każdego miesiąca wypłacana będzie suma pozwalająca na pokrycie koniecznych wydatków, ale nie większa niż kilkaset złotych. każdy fundusz ustala sam jej wielkość.

Zlecenie blokady – blokada może być ustalona przez właściciela na określoną przez niego kwotę. Blokadę zdjąć można w każdej chwili. Wyjątkiem jest umowa zastawu. Aby ją zdjąć zgodę musi wyrazić właściciel zastawu.

Osoby działające w rejestrze jako pełnomocnicy właściciela nie mogą ustanawiać innych pełnomocników.

Jak dysponować jednostkami?

Najprościej jednostki uczestnictwa w funduszu umorzyć można za pośrednictwem telefonu. Trzeba mieć przygotowany numer rejestru i numer PIN. Konsultant prosi o 2-3 cyfry. Nigdy nie jest wymagany cały numer. Dokładnie takie same czynności wykonywane są za pośrednictwem internetu. Można też samemu udać się do punktu obsługi klienta.